这是一起吴某某等人利用网络APP搭建数字钱包平台，以发行数字货币为由进行集资诈骗，并用虚假信息招募“联合创始人”进行洗钱的案件。  

    2020年初，景泰县居民马某某在微信群发现一款投资理财APP，宣称投资回报额高达300%，马某某面对如此高额回报有些心动，不仅自己投资，还通过微信群介绍朋友投资。就在马某某做一夜暴富的美梦时，公安机关的侦查人员找到她，此时，她已经被骗数千元。

     “本以为是投资理财，没想到被骗了，”马某某说，“想着Y宝和比特币一样，能让我们发大财，没想到竟是个骗局。”随着公安机关的介入，一个涉案金额高达2300余万的集资诈骗案件浮出了水面。

      2020年12月14日，被告人吴某甲伙同朱某某购买“YunSM”数字钱包APP，在平台上线运营后，被告人吴某甲伙同朱某某等人，约定分红比例，在未经有关部门依法批准的情况下，以微信传播等方式，面向社会不特定对象公开宣传投资“YunSM”数字链平台理财产品或“Y宝”短期内可获得300%高额收益、充值1元人民币即可获得3个“Y宝”，散布平台将于2021年6月在虚拟货币交易所上线虚拟货币“Y币”、用户持有的“Y宝”可兑换为“Y币”，鼓吹“Y币”上线后价值将达167美金等虚假信息，以此为诱饵骗取社会公众投资。

     “我们通过运营“YunSM数字链”投资平台，隐藏真实身份，使用虚假姓名身份，以投资虚拟货币能获取高额回报为由，诱骗用户将钱充值到平台里，再利用联创人使用他们的银行卡洗钱，最后将平台用户的钱据为已有。”该团伙的成员朱某供述称。    

     景泰县检察院办案检察官沈渭仙介绍：“被告人以虚假宣传、高额回报吸引不特定多数人进行投资，犯罪成员、被害人之间虽未谋面，但通过微信联系，直接转账购买“Y”宝。这种采用网络联系、非接触方式进行集资的行为，抓住被害人想通过低投资获得高收益的心理，诱使被害人打款或转账，从而达到非法目的。”

     为确保依法准确惩处犯罪，景泰县检察院高度重视，全程参与引导侦查取证，从固定后台服务器数据、“Y”宝与其他虚拟货币的区别、集资诈骗赃款去向等方面提出多条引导取证意见，逐步破解办案疑点、难点，形成客观、完善的证据体系。

    “鉴于该案是利用“虚拟货币”、“区块链”技术实施的犯罪活动，犯罪手段更加狡黠，欺骗性更强、迷惑性更大，涉案金额巨大，受害人员范围广，带来了十分严重的社会危害性，固定证据成为破案的关键所在。”办案检察官沈渭仙介绍。

     在了解案件相关情况后，景泰县检察院第一时间介入该案，引导公安机关侦查取证。办案检察官先后多次与公安机关会商、分析案情，研判取证方向、取证需求，并提出有针对性的意见建议，及时全面规范固定了书证、物证、电子证据。

    《刑法修正案（十一）》关于洗钱罪最重要的一项修改，就是将“自洗钱”行为纳入了刑法第191条的适用范围。被告人吴某甲、朱某某、何某某、巫某某将实施集资诈骗犯罪行为得来的赃款骗到“联创人”的银行卡之后，又指使“联创人”将人民币转化为虚拟货币进入吴某甲的个人数字钱包，进一步积极实施了“漂白”的二次行为，致使“黑钱”发生了“化学反应”，切断了它的来源，改变了钱款的性质。该四人为掩饰、隐瞒集资诈骗罪的所得及其产生的收益的来源和性质，通过转账或者其他支付结算方式转移资金的行为属于“自洗钱”。法院在判决中充分认可了检察机关的指控意见，作出了有罪判决。